เรา คือ ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินที่จะนำพาคุณไปสู่เป้าหมายการเงินเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายสำคัญๆ ในชีวิตเพื่อการจัดการทางการเงินที่เข้มแข็งสำหรับคุณและคนในครอบครัวที่คุณรัก
คำว่า “วางแผนการเงิน” ไม่ใช่ “คำใหม่” ในสังคมไทย แต่เป็นคำที่ใครหลายคนในสังคมไทยอาจมองข้ามไป เพราะเราต่างต้องดิ้นรนหาเลี้ยงชีพเพื่อปากท้องในปัจจุบันมากกว่าที่จะมองถึงอนาคต
แต่ถ้าเรามองไปรอบๆตัวเรา มีผู้คนหลากหลายวัย หลากหลายอาชีพ หลากหลายโอกาสให้ไขว่คว้ารอบตัว และมีทั้งผู้ที่ดิ้นรนไขว่คว้าหาโอกาส และผู้ที่ปล่อยผ่านโอกาสไป แต่มีความจริงอยู่เรื่องนึงคือ วันนี้ ถ้าเรายังเด็ก วันนึงข้างหน้า เราจะมีอายุเพิ่มมากขึ้น วันนี้เรายังมีชีวิตอยู่ วันพรุ่งนี้เราอาจจากโลกนี้ไป ปัญหาไม่ได้อยู่ที่การจากไป แต่ปัญหาคือ มีชีวิตอยู่จนแก่เฒ่าแต่ไม่มีเงินพอใช้ และปัญหาไม่ได้อยู่ที่เราจากโลกนี้ไป แต่ปัญหาอยู่ที่คนที่ยังอยู่ข้างหลัง ว่าจะใช้ชีวิตต่อไปอย่างไรเมื่อไม่มีเรา
นี่คือเหตุผลบางส่วนที่นักวางแผนการเงินต้องเข้ามามีบทบาทในชีวิตผู้คน เรื่องการเงินเป็นเรื่องที่ใครหลายคนมองว่าจำเป็น แต่เป็นเรื่องยากที่จะเข้าใจ และไม่รู้จะเริ่มต้นจากตรงไหน เพราะวันนึงเรามีเวลา 24 ชั่วโมงเท่าๆกัน ไหนจะต้องใช้ 8 ชม เพื่อทำงาน 1-2 ชั่วโมงที่ต้องให้กับการดูแลตัวเอง 8 ชั่วโมงกับการนอน 3 ชั่วโมงกับการรับประทานอาหาร 3 มื้อ เวลาที่เหลือคือเวลาที่เราต้องใช้สำหรับเดินทาง และทำภารกิจอื่นๆ ในแต่ละวัน คนเราไม่สามารถทำอะไรด้วยตนเองได้ถ้าไม่จัดสรรเวลาให้กับสิ่งนั้น
หลายคนบอกตัวเองว่าจะต้องเริ่มศึกษาเรื่องการจัดการทางการเงินของตนเอง แต่ก็ผลัดวันประกันพรุ่งไปเรื่อย เพราะหลากหลายภารกิจที่มี ถ้าวันนี้เราอยากจะรักษาตัวเองจากอาการเจ็บป่วย เราคงต้องใช้เวลาศึกษาในสิ่งที่แพทย์ศึกษา แล้วนำวิธีนั้นมาเยียวยาตนเอง ถ้าวันนี้เราต้องการสร้างบ้านด้วยตนเอง เราคงต้องใช้เวลาของเราไปศึกษากระบวนการต่างๆ วัสดุต่างๆ ที่ต้องนำมาใช้ และอีกสารพัดเรื่อง แต่เรารู้ดีว่าการทำสิ่งเหล่านั้นมันเสียเวลาที่เราต้องใช้สำหรับหาเลี้ยงชีพของเรา และที่สำคัญ นั่นไม่ใช่สิ่งที่เราถนัด นี่คือเหตุผลเดียวกันที่มีอาชีพนักวางแผนการเงิน ที่พร้อมจะให้คำแนะนำในเรื่องการวางแผนให้คุณ ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการเงินของคุณ
งานวางแผนการเงิน ถือเป็นงาน Tailormade ที่ต้องรังสรรค์เพื่อเฉพาะบุคคลนั้นๆ เป็นงานที่ละเอียดอ่อน เป็นงานที่ผู้ทำต้องเข้าใจพื้นฐานนิสัย พื้นฐานการยอมรับความเสี่ยงจากการลงทุน รู้ความยั่งยืนของกระแสเงินสด รู้ความมั่งคั่งทางการเงินของผู้รับการวางแผน ดังนั้นจึงต้องมีกระบวนการของการ Fact Finding ข้อมูลซึ่งกันและกัน และข้อมูลดังกล่าว ต้องถือเป็นความลับระหว่างนักวางแผน และผู้รับการวางแผน
ทั้งหมดนี้คือเหตุผลและที่มาของคำว่า “วางแผนการเงิน”